厦门市财政局、厦门市委农办、厦门市旅游局关于印发厦门市乡村旅游发展扶持专项资金管理暂行办法的通知

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试析我国的空白票据规则问题

石化东


内容提要: 我国空白票据规则的设计存在一些问题,既不能反映现实经济生活的需要，又与国际惯例相脱离。如何认识我国既有的有关规则,如何应对我国商业实践中业已提出而票据立法疏于回答的问题,及如何改进我国空白票据的不妥规则,这是本文讨论的主旨。
关键词:　空白票据　规则 特点 问题　


空白票据, 英美法称之为未完成票据(incom-pleteinstrument),日本法称之为“白地手形”,是指出票人在签发票据时特意不完全记载票据法规定的绝对应记载事项,而签名于欠缺要件的票据书面上,并以授权留有持票人以后填补记载之意思的票据。⑴
我国《票据法》涉及空白票据的条文仅有两条:第86条和第87条,集中于支票一章。⑵这与中国人民银行颁行的《支付结算办法》及具有准立法性质的最高人民法院的司法解释《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》中对空白票据的规定构成我国有关空白票据的全部规则。
根据《票据法》的前述两条规定,我国的空白票据规则有如下特点:
其一,仅支票制度上存在空白票据,不允许存在空白汇票和空白本票;
其二,在诸种票据行为中,空白票据仅存在于基础票据行为即出票行为阶段,在附属票据行为阶段,不允许存在空白票据,即是说,在我国票据法上,不存在空白背书、空白保证、空白承兑等行为;
其三,可空白的事项仅限于两项:支票金额和支票收款人名称。我国《票据法》第85条规定了六项事项并且明确指出支票上未记载这六项事项之中任何一项者,该支票无效。这六项事项并未包括收款人名称。
有学者据此就认为,支票的收款人名称不是必要记载事项而只是任意记载事项。笔者不能同意这一观点。依笔者之见,虽然我国票据法做出如上规定,收款人名称也并不必然是任意记载事项。任意记载事项,是指那种记载或不记载全由当事人自主决定,不记载不影响票据的效力,记载之则产生票据效力的事项。可以肯定的是,不论收款人名称记载还是不记载于票面上,没有收款人的实际存在,付款人无从付款,该票据的存在根本就失去意义。严格依据票据的文义性,只有名字被记载于票面之上的人才可能成为票据权利的主体。当票面上不记载收款人名称而其它应记载事项齐备时,没有人能够获得收款人的地位从而没有人能够行使票据权利,票据债务人也就没有合格的付款对象。则这样的票据很难被商事交易人所接受。面对这样的票据,或者认定其无效,或者由法律设定一个技术性的推定规则,以之来判定究竟由谁来充当收款人。显然后一种做法更符合鼓励交易的民商法原理。
由以上的我国票据规则的全部规定和特点可以看出,我国的空白票据规则是极为有限的,在适用范围上太嫌狭窄,在效力认定上过于严苛。具体而言,我国当前的空白票据规则存在以下问题:
其一,空白票据仅仅局限于出票阶段,而不允许适用于其他阶段。现实中票据出票一般为完整出票,只是在以后的背书转让过程中多次出现空白背书。从实践情况来看,不仅出票阶段有对空白票据的需要,在票据背书、票据保证、票据承兑阶段都存在对空白票据的需要。我国《票据法》对这些需要视若无睹,使得这些现实中客观存在的对空白票据的使用不能受到法律的适当保护,使得那些依照商业交易惯例行事的诚信善意的商人的合理权益不能得到应有的保障。且这种态度也不符合世界潮流。
其二，空白票据仅仅适用于支票,而不适用于汇票和本票。这不符合现实生活的实际状况和客观要求。在我国商事交易中,应用最多的往往不是支票,而是汇票。空白汇票应用极其广泛,尤其是大宗货物的买卖。这虽然为我国法律所不允许,但其仍然为广大商人群体所普遍接受,流转通畅,且作为承兑人的银行也不会因为其空白背书而拒绝付款,只要将空白填补完全银行即会接受。⑶而且随着我国市场经济的发展,法治的建立和健全,诚实信用的良好商业道德的得到加强,为提高交易效率,商人们必然会越来越多地采用空白票据的方式来进行结算。承认空白汇票和空白本票既是客观需要也是历史发展的趋势。
其三,我国票据法上可空白的事项仅限于支票金额和支票收款人名称,这远远不能满足现实的需要。实践中的情形是,预留出票日和到期日在商事交易中是被广泛采用的作法,因为将出票日或到期日空白,授权持票人斟酌于适当时机予以填补,使得票据的可流通时间大大延长,便利持票人在必要的时候贴现票据,所以这一作法受到商人们的普遍青睐。而我国票据法却对此置之不理,实非客观务实的态度。
其四,单就我国《票据法》这有限的两个可空白的记载事项而言,其规定也甚是粗糙。我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。据此有学者论到:如果没有补记空白的金额,则该支票因为缺少《票据法》第85条规定的应当记载事项,因而属于无效的支票。⑷笔者认为这一论断值得商榷。确定的金额本来是支票的绝对必要记载事项,此为《票据法》第85条所明定。但接下来的第86条又明确作出了例外的规定,将第85条的有关硬性规定“软化”了,允许在出票时不记载金额。出票时不记载金额的支票仍然有效,不作此理解则第86条也就失去了存在的意义。我国台湾著名学者刘甲一也认为,空白票据不因欠缺绝对“应记载事项”之一而无效。
我国《票据法》第87条规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。”对于支票而言,收款人名称事项,在我国大陆票据法上为绝对必要记载事项,而在我国台湾地区票据法上则应当认定为相对必要记载事项,此种差别之造就,全在于《台湾票据法》第125条第2款之推定规则之认可与否（未载受款人者，以执票人为收款人）。由此产生问题:两种做法,孰优孰劣?我国大陆有无必要采取台湾法上的做法?笔者认为,我国台湾法的规定确实值得借鉴,大陆立法应该允许收款人事项空白同时确立起有关的推定规则,理由有三:
其一，是商事交易便捷原则的内在要求:在一定情况下,交易当事人可能不想或不便或暂时不能记载收款人的名称,而同时有使用票据的需要,在此情况下,收款人名称空白就因应了现实的呼唤,而推定规则则使这一空白得到了确定性的保障;
其二,禁止收款人名称空白,并不存在有力的反对理由,或者说,允许收款人名称事项空白,并不会产生严重的不利后果,由此所产生的风险属于交易当事人能力控制范围之内;
其三,符合国际票据立法趋势。
如何解决这样的问题:收款人名称空白之支票,即抬头空白支票,未经填补而使用,这在商事交易实践当中颇为常见的行为,效力如何,在票据法上找不到清楚答案。而且《票据法》第87条的规定更为令人迷惑:它未如第86条那样规定“未补记前的支票不得使用”,其立法用意何在?是否默认了“未补记前的支票可得使用”?中国人民银行颁布的《支付结算办法》第119条规定:收款人名称可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。此一态度获得最高人民法院的支持,《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条规定:空白授权票据的持票人行使票据权利时未对票据必须记载事项补充完全,因付款人或者代理付款人拒绝接收该票据而提起诉讼的,人民法院不予支持。这两个规范性文件皆不允许抬头空白支票的背书转让和提示付款。笔者认为《支付结算办法》第119条将金额空白和收款人空白作同样对待,与《票据法》将二者区别规定的态度是相悖的,或者说是与《票据法》相抵触的,非属妥当。⑸不仅如此,收款人名称补记前禁止其转让,此一规定的合理性也让人怀疑。
《日内瓦统一支票法》第17条中明确规定:由支票而生之一切权利,因背书而转让,如为空白背书,执票人得再为空白背书或转让他人。正如有学者所言:未补充完全的支票,其效力不仅表现为票据权利移转的效力和担保的效力,同时也应包括补充权移转的效力,对于空白支票的善意取得者来说,应给予必要的保护,持票人可以依据票据外合意完成补充记载,行使该支票的权利。⑹
故笔者认为,《支付结算办法》第119条和《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条的有关规定皆有欠妥当,宜按《日内瓦统一支票法》第17条改进之。

注释：
⑴张高忠：《空白票据若干法律问题探析》载于《嘉兴学院学报》2003年第1期，91页。
⑵我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。第87条规定:支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。
⑶该案例及注释见于《中国审判案例要览(2000年商事审判暨行政审判案例卷)》。
⑷王小能:《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第365页。
⑸王小能即持此见解,见《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第366-367页。
⑹郑孟状、姜洪明、刘满达:《支票法论》,中国人民公安大学出版社,2000年,第148页。



辽宁省丹东市人民政府


关于印发《丹东市限价商品住房管理办法(试行)》的通知

丹政发〔2012〕22号


各县(市)区人民政府、市政府各部门：

　　《丹东市限价商品住房管理办法(试行)》业经2012年5月23日市政府第41次常务会议审议通过，现予印发。



　　二○一二年五月三十一日

　　丹东市人民政府



丹东市限价商品住房管理办法(试行)


　　第一条 为加强限价商品住房的建设和销售管理，完善住房供应结构，满足城市居民多层次的购房需求，根据国务院办公厅《关于进一步做好房地产市场调控工作有关问题的通知》(国办发[2011]1号)等有关规定，结合我市实际，制定本办法。

　　第二条 丹东市振兴区、元宝区、振安区、丹东边境经济合作区、丹东大孤山经济区(以下简称五区)区域内的限价商品住房建设和销售管理适用本办法。

　　第三条 本办法所称限价商品住房是指政府采取招标、拍卖、挂牌方式出让商品住房用地时，提出限制销售价格、住房套型面积和销售对象等要求，由建设单位通过公开竞拍方式取得土地，进行开发建设和定向销售的普通商品住房。

　　第四条 购买限价商品住房实行申请、审核、公示和登记制度。

　　第五条 市保障性安居工程领导小组是我市限价商品住房工作的决策机构。市保障性安居工程领导小组办公室(以下称市保障办)具体负责指导各区住房保障机构实施限价商品住房管理工作。

　　市建设、发展改革、规划、财政、国土、物价、民政、监察等相关部门，在各自职责范围内依法做好限价商品住房建设和销售等管理相关的工作。

　　第六条 限价商品住房建设应纳入丹东市国民经济和社会发展计划。限价商品住房建设用地，列入市土地储备计划和土地供应年度计划，通过限地价、竞配建的公开竞拍方式取得。

　　限地价、竞配建是指先限定地块的最高上限地价，当竞拍价达到最高上限地价后，不再继续竞价，而是改为竞投配建公租房比例，谁报出配建比例高，谁为竞得者。具体配建套数、面积、质量、管理等内容在双方签订的有关协议中体现。

　　每年限价商品住宅开发建设规模由市保障办报市政府确定。

　　第七条 限价商品住房建设项目，按照以房价定地价的原则，根据限价商品住房基准价格，确定土地出让价格。限价商品住房的基准价格，原则上比同期同地段商品房评估价格低20%。

　　限价商品住房的利润率和管理费分别控制在10%和4%以下。限价商品住房实行政府定价管理，具体价格由市物价部门确定，报市保障性安居工程领导小组同意后向社会公示。

　　第八条 限价商品住房项目按城市基本建设项目程序开发建设，市场化运作。

　　第九条 限价商品住房户型设计70%为中户型，辅助以少量的其他户型。中户型住房建筑面积控制在85平方米左右，其他户型住房面积控制标准，由市保障办提出，报市保障性安居工程领导小组批准后执行。

　　第十条 购买限价商品住房应同时符合下列条件：

　　(一) 具有市内五区城镇常住户籍;

　　(二) 家庭人均住房面积低于上一年全市城镇居民人均住房面积水平;

　　(三) 家庭人均年收入低于上一年全市城镇居民人均可支配收入水平的1.5倍

　　市政府可根据我市居民家庭收入、住房需求和限价商品住房销售等情况，适时调整购买限价商品住房准入条件，并向社会公布。

　　第十一条 申请购房的家庭人口，必须是同一户籍并在一起居住且具有法定赡养、扶养、抚养关系的人员。

　　第十二条 家庭人口分摊原住房面积，按共同居住的户籍人数计算。

　　第十三条 每个符合条件的家庭只能购买一套限价商品住房。

　　第十四条 申购家庭需要提交的材料：

　　(一)申请人及家庭成员的身份证、户口簿;

　　(二)已婚家庭成员的婚姻证明，离异的需提供离婚证、离婚协议书或法院判决书、民事调解书;

　　(三)申请人及家庭成员收入证明;

　　(四)居住地住房情况证明。包括《房屋租赁合同》、《房屋所有权证》或房屋产权单位的证明;

　　(五)拆迁户需提供房屋拆迁补偿协议;

　　(六)《丹东市保障性住房申请审核表》(原件);

　　(七)需要提供的其他材料。

　　第十五条 申请购买限价商品住房按下列程序办理：

　　(一)受理。符合购房条件的家庭，可持上述材料向户籍所在地社区提出申请，如实填写《丹东市保障性住房申请审核表》，经社区初审，符合条件的转街道办事处。

　　(二)审核。街道办事处收到申报材料后，负责对申购家庭成员收入和住房状况进行审核，情况属实的，加盖公章予以确认，并将其家庭人口、现住房面积、家庭收入等情况进行公示。公示7日无异议的，报区住房保障机构复审。

　　(三)复审。区住房保障机构对街道办事处上报的家庭进行全面复审，情况属实的，加盖公章予以确认，报市保障办统一公示，公示期为7日。

　　(四)登记。经公示无异议的，由区住房保障机构核发《购买限价商品住房登记单》(以下简称《登记单》)予以登记;对公示期间有异议的，各区住房保障机构负责调查、核实，异议不成立的，予以登记。不符合条件的，由区住房保障机构书面通知申请人，取消购房资格。

　　(五)购房。申请人持《登记单》到限价商品住房开发建设单位购房，签订《商品房买卖合同》。已签订《商品房买卖合同》的，凭《登记单》和其他有关证件到市房屋产权登记机构办理商品房产权证书。没有《登记单》的，开发建设单位不予售房，房屋产权登记机构不予办理产权证书。

　　第十六条 具有市内五区城镇常住户口的，且已通过我市其他保障性住房资格审核合格的家庭和实行货币安置的动迁户，如申请购买限价商品住房，可不再审核，直接发放《购买限价商品住房登记单》。

　　第十七条 限价商品住房房源不足时，可采取摇号方式确定顺序轮候购房。

　　第十八条 已确定为购房对象的家庭，自领取《登记单》之日起一个月内未购房的，取消当次购房资格。

　　第十九条 申购家庭已购限价商品住房的不得再次享受其他形式的保障性住房。将购买的限价商品住房转让的，不得再次申请购买限价商品住房。

　　第二十条 各县(市)区可按照本办法，结合本地实际，制定限价商品住房实施细则。

　　第二十一条 本办法自2012年7月1日起试行。